2017年7月28日,奇点小学邀请“叫兽”– 梁勇,神秘嘉宾以及“砖家”–洪柳共同开启美金专场——奇点小学X心元资本(限量模块),坐标北京。►本期模块课题:跨境资金运作–玩转监管和收益此次活动聚焦分享资金跨境监管的政策和未来监管趋势进行解读,分享当前资金跨境渠道和交易结构分析,帮助企业了解经常项目管理项下和资本项目管理项下资金跨境的最优操作和政策风险的有效回避。

跨境资金运作 

奇点小学X心元资本(限量模块)——美金专场

梁勇叫兽分享

奇点小学叫兽–国家外汇管理局处长 梁勇

• 近十年外汇政策变化解读

2002年,外汇储备是3000亿美元,到了2006年10月,外汇储备已经超过万亿。短短几年间外汇大量增加的直接影响是什么?大量的外汇占款变相地形成了货币投放引发通货膨胀。所以那个时候我们面临的问题是什么?严格地限制资本流入,逐渐建立了一个控流入的监管思路。

但是2007年的时候,出台了一个政策,贸易信贷登记管理政策。所有国内的外贸型企业:如果有超过30天以上的贸易信贷;如果说你从境外收款超过30天以后还没收来;如果你对外付汇;如果你提前30天把钱付出去了,这些情况都要到系统里登记。为什么?针对当时的外汇流入非常地迅猛,当时出了这个政策。

2007年我们国家的经济政策其实进入了一个非常微小的转型阶段。从1978年搞改革开放到2007年,大概30年的时间,中国外向型经济基本上已经走到了最顶峰,直接结果就是大量的外资涌入,推动外汇占款、通货膨胀、人民币升值。因为外汇进来越多,人民币就要升值。但是人民币升值反过来就伤害了出口企业的利益,它的出口成本就会增加,就会受到影响。

2007年,外汇局做的政策其实是以时间换空间,我们是希望尽可能地拖住人民币升值的步伐,让国内的外向型经济赶紧转型,进行经济调整。如果不调整,这两个不平衡,永远存在,而且这种不平衡就会把中国经济拖垮……

• 资本管制的中国外汇管理框架

首先跨境流入流出的资金分析框架分两类。

第一,Current account。

第二,Capital account。

Current account我估计在座的也都会遇到,就是经常项目。经常项目是什么?就是商品贸易、服务贸易而引发的跨境的流入流出。按照国际货币基金组织第八条款,中国目前已经实现了经常项目的可兑换。

经常项目的可兑换的概念是什么?你有真实的商品出口,或者服务贸易出口,可能在座的互联网企业很多跨境的都是服务贸易,你有真实的商品贸易或者是服务贸易进出口,我就给你提供外汇的需求,但是你如果没有真实的,那对不起,那就不可能满足你的外汇需求,这个是可兑换的概念。你的交易是真实,你的用汇、节汇、收汇就没有障碍。

这是为什么在经常项下,大家可能在工作当中会遇到,其实外汇局对经常项还是有管制的,它更多的是看你的交易是不是真实存在的,它是从这个角度看的。如果怀疑你的交易是虚假的,它就不给你供汇,或者在你的供汇上设置障碍……

李富军神秘嘉宾分享

神秘嘉宾–奇点金服首席投资顾问 李富军

神秘嘉宾介绍:李富军,曾就职于国家外汇管理局,任委托部副总裁,负责国家外汇储备资产公开市场委托投资工作,拥有特许金融分析师证书(CFA ),目前正在中央财经大学就读博士学位。

• 经济大趋势下的汇率分析框架

第一,我们国家的经常项目占GDP总量,看最近是不是顺差了,这个比例如果在2%到4%期间,那人民币利率是比较稳定,我们在做一些结汇或一些换汇的动作的时候,就可以不用太计较。但是如果现在经常项目占GDP的比例已经超过4%了,人民币可能会升值,如果低于2%了,人民币有可能会贬值,至于未来你是选择结汇还是购汇,要不要做一个利率的互换来套其保值,有一定的指导意义。

第二,另外,就要看中美的利差……

洪柳砖家分享

奇点小学砖家–奇点金服金融战略官 洪柳

• 中美证券市场发展阶段的差异

因为在美国资本利得税是分两块,因为他鼓励你长期投资。所以12个月以内,你的交易行为(买进、卖出)是在12个月以内,是收你短期资本利得税,短期资本利得税是什么意思?就是跟你当年的个人所得税的税基是相等的。

美国政府就是通过设计不同账户的税收特征来限制你钱的进出,而且这是一种你主动的选择,他没有说你真的是硬性规定不能拿出来,是一种主动的选择。

所以,我们在美国给客户做资产管理、退休金平台,首先要把所有的政策、账户限制和优势全部要了解清楚,然后给客户一些建议……

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心元资本(Cherubic Ventures)成立于2010年,是一家专注于对互联网早期项目进行股权投资的天使投资基金。目前已在大中华区、美国、日本、韩国和东南亚等国家投资超过120个团队,重点投资领域包括先进科技、互联网金融、跨境电商、物流服务、人工智能及消费升级等。这些团队后续融资金额总计超过一亿美元。心元资本目前在旧金山、北京、上海及台北设有办公室。

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此次奇点金服与心元资本携手,美金专场活动感谢纳什空间独家场地支持

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